我持有15只基金，总金额9万多，昨天每只基金收益全部是亏损，共5000元。昨天上指还涨了23点？

2021-09-02 10:46:32 652℃ RUBEN

我买了一万元的货币基金，昨天的每万份收益是0.9529，今天的是0.8265，那我是盈利还是亏损了呢

货币型基金很安全的，除非有大银行（像08年的雷曼）倒闭，不然不会亏损的。

万分收益就是说一万份今天赚了多少钱。因为货币型基金的净值是1元，所以你投资1万元也就是有1万份，每万份收益0.9529，就是说你这一天赚了0.9529元。

这赚的钱，是等到下个月初（一般1-5日）再转换成基金份额给你的。到时你就有一万多份了。

你可以到基金公司网站，用你的身份证登录查询，完善你的联系资料并定制短信，以后转换时就会短信通知你了。

这种情况可能是你卖出基金以后得第二天的收益吧，你当时看到余额为零但是以后收益就会显示出来的。

那个5085.40估计是用前一天的“单位净值”计算出来的。另外，不是用累计净值哦。

你看昨天的单位净值是不是 5085.40 / 4532.44 = 1.122？如果是的话，就是数据尚未更新。

有些基金公司数据处理速度慢，快到晚上23：00 才更新净值数据，有些公司则是在查询页面报表页面已经更新了，但交易页面却没有更新，比如国投瑞银周五时就经常是这样的，我在“账户查询”看到的数据是最新的，但去“我要交易”页面去看又是昨天的数据。

写的很明白啊，分红的11.86先要扣除，然后返还到余额宝。你的总额是账面的194.22+余额宝的11.86

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